Giảm thiểu rủi ro trong đầu tư – Bài học từ bà thím bán trứng

Trong đầu tư hay kinh doanh, mọi người chắc đã nghe nhiều câu “Không nên bỏ chứng vào một giỏ”. À mình nhầm “Không nên bỏ trứng vào một giỏ”. Đây cũng là triết lý đầu tư được xem là lời khuyên bởi lão ông Warren Buffet.
Tuy nhiên, để áp dụng chúng ta không thể máy móc áp dụng theo kiểu cứ cho vào càng nhiều giỏ càng tốt, mà chúng ta cần vận dụng một cách linh hoạt và khoa học.

Nguyên tắc này không chỉ áp dụng trong cách đầu tư các mã cổ phiếu, coin, đa dạng hóa nguồn thu nhập mà còn áp dụng rất tốt để giảm thiểu rủi ro, và trở thành Trader luôn có lợi nhuận từ thị trường. Mọi người cũng tránh được những cú all-in đi vào lòng đất, hay tiễn cả nhà ra ra đê.
Và đây là một vài tips nho nhỏ kinh nghiệm cá nhân mà mình đúc kết lại, bạn có thể chắt lọc lại những thông tin bạn thấy hữu ích nhé.

Cách chia “trứng” tại các thị trường khác nhau.

Forex

Đây là nơi đã đưa mình đến với thị trường tài chính, cũng là thị trường mình thấy tự tin, yêu thích và có nhiều kinh nghiệm nhất. Và cũng là nơi có quá khứ để lại cho mình nhiều nỗi đau nhất.
Thị trường Forex – Ngoại hối đã tồn tại từ rất lâu trên Thế giới nhưng ở Việt Nam hiện tại đang có rất nhiều cái nhìn sai lệch về thị trường này do các tổ chức đa cấp, lừa đảo, quyền chọn nhị phân (BO) hoành hành.
Mình khẳng định lại là quyền chọn nhị phân (BO) không phải là Forex, đây chỉ là hình thức đỏ đen kiểu Tài Sửu sử dụng đồ thị của Forex mà thôi. Tương tự như bạn lấy kết quả bóng đá ra để cá độ vậy.
Và cũng không có kiểu không cần làm gì, cứ đưa tiền và là đẻ ra tiền, không có rủi ro mà hàng tháng nhận tiền đều đặn. 100% đó là các hình thức đa cấp, Ponzi. Đừng vì tham lam, ngu ngốc, mù quáng thiếu hiểu biết tham gia vào các hình thức này rồi thì mất trắng lại bảo do Forex – nó có phải là Forex quái đâu…

Loại bỏ những thị trường lừa đảo đang bị đánh đồng với Forex này thì Forex là thị trường có thể kiếm lợi nhuận đều đặn mà không phụ thuộc vào khủng hoảng suy thoái kinh tế . Bởi:

• Khối lượng giao dịch lớn, ước tính 6000 tỷ đô/ngày nên ổn định, ít gặp tình trạng làm giá rất phù hợp với giao dịch CFD.
• Thanh khoản nhanh, đòn bẩy cao, nạp rút rất dễ dàng nên rất linh động.
• Dễ áp dụng lãi kép, và thu nhập không có giới hạn.

Tuy nhiên, do giao dịch đòn bẩy cao nên chứa rủi ro rất cao, không dành cho những người thiếu kiến thức, không biết cách quản lý rủi ro. Đồng thời giao dịch CFD sẽ tạo cảm giác căng thẳng tâm lý và dễ mất kiểm soát.
Với những ưu, nhược điểm trên tuy mình giao dịch nhiều nhất ở Forex nhưng mình chỉ phân bổ một phần nhỏ tài sản khoảng 10 -15% (trước đây thì nhiều hơn rất nhiều ) để vẫn có thu nhập đều đặn, phát huy tác dụng của lãi kép mà không bị tâm lý.
Hãy luôn nhớ: ” Dao sắc thì dễ đứt tay” nên bạn hãy học cách tránh đứt tay trước khi chặt thịt gà nhé… Mình cũng đã không ít lần đứt tay trong thị trường này trước đây do chưa đủ kiến thức mà đâm đầu vào như con thiêu thân rồi, cảm giác sẽ không dễ chịu gì đâu nhé!
Nên hãy tìm cách không lỗ hoặc lỗ ít để khi có nhiều kiến thức trade ổn hơn thì vẫn còn vốn để trade.

Chứng khoán, Crypto (Tiền điện tử)

Mình xếp chung 2 thị trường này với nhau vì nó có những đặc điểm tương đối giống nhau. 2 thị trường này đều nhỏ hơn Forex rất nhiều nên dễ gặp tình trạng làm giá, stophunt nên mình đánh giá nó không phù hợp để giao dịch đòn bẩy ( Margin) như Forex.
2 thị trường này sẽ phù hợp với đầu cơ, đầu tư mua để nắm giữ giống một loại tài sản hơn.

Đầu tư nhàn đầu hơn so với trade Forex vì phân tích trên khung thời gian lớn như D, W, M và mang lại lợi nhuận cao khi thị trường đang ở uptrend nếu biết cách tìm điểm vào và thoát thị trường hợp lý.
Tuy nhiên bạn sẽ cần chờ đợi cơ hội lâu hơn nên không phù hợp với những người thiếu kiên trì. Phụ thuộc nhiều vào xu hướng của thị trường.
Cũng rất dễ gặp tình trạng FOMO theo kiểu ” Mua mã gì, hold coin gì” theo ý kiến người khác và truyền thông nên dễ đu đỉnh nếu chỉ biết chạy theo đám đông.
Nếu bạn đã sử dụng phương pháp Price Action mà mình vẫn chia sẻ ở Forex thì sang các khung thời gian lớn ở thị trường này tìm những điểm mua vào khá dễ dàng. Đương nhiên là phải có phân tích cơ bản để lựa chọn các mã chứng khoán, đồng coin có giá trị thực sự, vốn hóa, khối lượng giao dịch lớn,…
Lợi ích khi tham tham gia thêm các thị trường đầu tư này là khi bạn đa dạng nguồn thu nhập hơn thì khi trade Forex cũng bớt áp lực tâm lý hơn, nên cũng sẽ tránh được những kèo không chắc chắn, tỉ lệ thắng cũng cao lên.
Cách chia trứng vào nhiều giỏ cho thị trường này thế nào thì bạn đọc ở phần chi tiết bên dưới nhé. Phần này mình nói tổng quan các thị trường đã.

Vàng

Nếu tiền mặt gắn liền với quốc gia và hệ thống chính trị, có thể biến thành vô giá trị. Đất có thể bị thu hồi thì Vàng là tài sản đã trường tồn qua rất nhiều các thời kỳ. Từ thời các đại hiệp hành tẩu giang hồ ném cục vàng to bằng nắm tay đến ép miếng, dập nổi đẹp đẽ như hiện tại. Vì vậy, giá có thể tăng, giảm ở từng thời kỳ nhưng Vàng luôn có giá trị và được công nhận ở các chế độ, quốc gia khác nhau.
May mắn cho các trader là Vàng cũng có đồ thị, và cũng phân tích cũng nhàn đầu với Price Action theo khung thời gian lớn như D, W, M như Chứng khoán, Crypto. Vì vậy chúng ta cũng có thể dễ dàng phân tích xu hướng và tìm các điểm mua vào để trữ Vàng vừa an toàn và có lợi nhuận trong tương lai.
Với quan điểm của mình đây có lẽ là tài sản an toàn nhất mà chúng ta có thể mua tích trữ và giữ vốn.

Tiền mặt

Trước đây, trên kênh Youtube có một video về đầu tư mình có chia sẻ là mình giữ vài chục % tài sản ở tiền mặt. Có vài comment chê bai kiểu đầu tư thì ai đi giữ tiền mặt hay gửi ngân hàng, tiền sẽ mất giá do lạm phát,…
Trong đầu mình nghĩ chắc đây là F0 chính hiệu trong các thị trường đầu tư, và chưa tận hưởng mùi vị của việc đu đỉnh,…
Việc mình giữ tiền mặt không phải là để lấy lãi từ Ngân hàng. Mà là để chờ những lầm giá hồi, giảm sâu ở các thị trường như Crypto để mua vào. Và trong khi bạn đang đu đỉnh, ôm coin tài sản chia vài lần, chờ vài tháng, vài năm để về hòa vốn. Thì khi đó mình mua vào, đến lúc bằng mức giá của bạn có thể mình đã nhân vài lần tài khoản rồi…
Mình đã từng trải qua thời kỳ ôm coin suốt từ năm 2017 đến khi thị trường uptrend trở lại nên mình hiểu rõ khi đó tiền mặt giá trị như thế nào.
Chỉ cần một lần uptrend cũng có thể khiến tài chính của bạn thay đổi rồi, đừng coi thường giá trị của tiền mặt nhé!

Tổng kết: Ngoài Forex là mình chia khoản vốn chỉ từ 5-10% để trade thôi thì các thị trường còn lại sẽ vốn sẽ được phân bổ tùy thời điểm, tùy hướng đi của các thị trường hiện tại. Trong mùa uptrend thì mình sẽ chốt dần sang tiền mặt nên lượng tiền mặt sẽ nhiều hơn, và ngược lại. Và hiện tại mình cũng hạn chế những rủi ro hơn so với mấy năm trước rất nhiều.
P/s: Tuyệt đối chỉ sử dụng tiền nhàn rỗi, không sử dụng tiền vay mượn để mang đi đầu tư!

Bí kíp của “bà thím bán trứng”

• Chia các loại trứng mình bán thành: trứng gà, trứng vịt, trứng chim cút,…
• Rồi lại chia nhỏ các loại này chẳng hạn như trứng vịt thành: trứng vịt nuôi công nghiệp, trứng vịt sạch, trứng vịt lộn,…
• Rồi lại chia tiếp chẳng hạn trứng vịt nuôi công nghiệp thành: trứng vịt nuôi công nghiệp mới bán giá cao hơn, trứng vịt nuôi công nghiệp sắp ung để bán trước, trứng vịt nuôi công nghiệp đã ung dùng để bán cho những người thích chơi khăm hay đòi nợ thuê,…

Ứng dụng bài học của bà thím trong các thị trường

Mình không đầu tư thị trường Chứng khoán mà chủ yếu bên Crypto vì thích công nghệ và những thị trường mới, thanh khoản nhanh. Những thị trường mới như Crypto chu kỳ uptrend, downtrend cũng sẽ diễn ra ngắn hơn.
Vì vậy, mình sẽ chia sẻ một số tips thả trứng ở nhiều giỏ trong thị trường Crypto nhé. Bên chứng khoán mọi người có thể áp dụng tương tự:

• Chia vốn tại các vùng giá tại keylevel quan trọng D, W, M như mình đã từng chia sẻ trên Youtube hay trong bài viết Phân tích giá Bitcoin & Cách mình tư duy trong thị trường Coin, Crypto 3 mình đã từng chia sẻ với mọi người trên Hội Quán.
• Không để hết coin ở 1 sàn giao dịch, trữ coin ở các sàn giao dịch khác nhau, ví lạnh,…
• Không all in hết vào một đồng coin nào mà chia ra các đồng đại diện cho các lĩnh vực khác nhau.

Chia vốn vào các coin khác nhau chẳng hạn:

• Bitcoin đại diện chung cho công nghệ Blockchain
• Ripple hoặc Stellar đại diện cho ứng dụng blockchain vào các ngân hàng
• XMR hoặc ZCash cho coin ẩn danh hoàn toàn thường sử dụng cho chợ đen ( chợ đen là chợ dùng cho những mục đích như rửa tiền, thanh toán không hợp pháp chứ không phải chợ để mua phim đen đâu nhé)
• Ethereum cho hợp đồng thông minh.
• Binance hoặc Huobi đại diện cho token của các sàn giao dịch.
  …

Nhưng nên nhớ tất cả chỉ nên đầu tư vài mã chứ không phải vì đọc bài này mình nói chia trứng thành nhiều giỏ mà máy móc thành chia thành vài chục cái giỏ, mỗi giỏ để 1 quả trứng nhé…

Tương tự như như vậy ở chứng khoán bạn có thể chọn các mã đại diện cho các ngành khác nhau. Làm như vậy để tránh những biến động bất ngờ xảy ra ảnh hưởng đến giá trị hay cộng đồng của đồng coin đó.
Chẳng hạn như các chính phủ cấm hoàn toàn việc sử dụng các đồng coin ẩn danh hoàn toàn như XMR, ZEC do phần lớn được sử dụng vào mục đích rửa tiền, khủng bố, tội phạm. Hay như ngành du lịch, hàng không ảnh hưởng bởi Covid. Khiến những mã này giảm đi ngược lại dù xu hướng chung của thị trường đang tăng.
Ngoài ra, xét về mặt tâm lý, việc chia ra các coin khác nhau cũng khiến bạn không bị FOMO khi thấy thằng bạn giữ các coin khác tăng vụt vụt, trong khi coin mình nắm giữ thì không thấy tăng gì. Cay quá. Bán đi hết rồi chuyển sang coin kia, thì coin đấy lại bắt đầu giảm, coin mình vừa cắt lại tăng vụt vụt… lặp đi lặp lại như thế vài lần. Cuối cùng rồi đổ lỗi do định mệnh khiến mình không giàu được.
Đấy là do bạn thôi, thượng đế cũng không ưa những ai vào phòng hát Karaoke rồi tranh mic hát đi hát lại 10 lần bài Đến Sau của Ưng Hoàng Phúc. Nên để thượng đế bớt ghét hơn thì chia 10 lần này vào các lần đi hát khác nhau nhé…

Truyền thuyết về huyền thoại của trường phái All-in

Rất nhiều bạn Trader mình thấy thần tượng Jesse Livermore – coi ông là huyền thoại Trading, thâm chí để avatar, tự đặt biệt danh cho mình cái tên này. Nhưng khi đọc tiểu sử về Livermore thì mình cho rằng ông là huyền thoại của trường phái all-in thì đúng hơn. Và phần lớn những gì để lại là về những tai tiếng:

• Nhiều lần all-in giàu có qua một đêm, và cũng nhiều lần all-in rồi mất tất cả.
• Thích giàu nhanh, giao dịch ở chợ đen
• Nghe lời khuyên đầu tư từ người khác đến mức mất trắng vài lần ( và cũng có lần có lợi nhuận)
• Tai tiếng che đậy thông tin, mua thông tin nội gián, lũng đoạn thị trường,…
• Ăn chơi trác tán,…

Để rồi cuối cùng tự tử trong túng quẫn… và những tai tiếng xấu trong xã hội.
Và mình cũng không coi Jesse Livermore là thần tượng. Vì không giống mục đích của mình trong Trading. Đương nhiên, bạn thần tượng ai là quyền của bạn, nhưng khi bạn thần tượng một người, bạn sẽ có xu thế học theo suy nghĩ, những gì người đó làm. Mình cũng sẽ không bất ngờ nếu một ai đó khi thần tượng Livermore sẽ có ham muốn giàu nhanh, sử dụng những mánh lới, cháy tài khoản, …